Консорциум предложи да вложи 2.3 млрд. лева в КТБ
Видео: Оманският фонд официално е подал оферта
Тя е от новосформирания консорциум от австрийския фонд ЕПИК, Оманския фонд и "Джемкорп". Офертата е за над 2.3 млрд. лева - около половината от нужния капитал за спасяване на банката.
Потенциалните инвеститори продължават да настояват за държавна помощ.
Консорциумът очаква от българското правителство чрез Българската банка за развитие или друга институция, определена от правителството, да предостави до 2,3 милиарда лева като кешов капитал, се казва в документ на инвеститорите, публикуван от БНБ.
Едновременно с това консорциумът е готов да предостави необходимите допълнителни средства като активи и пари в брой на банката, за да запълни липсите.
Това ще осигури на банката достатъчен нов капитал за повторното ѝ отваряне.
Оманският фонд отбелязва, че не е получил достъп до доклада на одиторите за КТБ, според който дефицитът на банката възлиза на 4,3 млрд. лева.
Консорциумът иска достъп до доклада, за да започне работа с настоящото и бившето ръководство на банката с цел да се установи дали дефицитът е сходен с настоящите изчисления.
Какво предвижда офертата?
Консорциумът и българското правителство ще създадат компания за придобиване (Bidco), която ще придобие всички нови акции, които бъдат издадени от банката. 50% от Bidco ще бъдат собственост на консорциума, а останалите 50% - на българското правителство. Крайният резултат трябва да бъде придобиването от Bidco на 100% от банката след рекапитализация.
Предложението на инвеститорите предвижда консорциумът да участва в новата компания с активи, прехвърлени от "Бромак" на Цветан Василев, а държавата да участва с пари в брой.
Депозанти
Фондът отбелязва, че собствениците на гарантирани депозити, които искат да изтеглят парите си, ще получат средствата си в пълния им размер, без активирането на схемата за застраховане на вложителите. Вложителите, чиито депозити не са гарантирани от държавата, може да се наложи да приемат намаляване на средствата им в рамките на програмата за помощ на настоящите кредитори и някои вложители в банката, пише в писмото.
Консорциумът ще обмисли дали е възможно да раздели негарантираните влогове в отделни групи въз основа на размера на депозитите, желанието за запазване на депозитите в банката и стратегическото значение за операциите на банката. Това може да бъде комбинирано със схема, при която собствениците на негарантирани влогове ще получат стимул да запазят депозитите си в банката по-дълго време.
Те могат да получат предложение за по-малко орязване, ако запазят депозитите си в банката за по-дълго време. Това може да стане с плаващ механизъм за теглене, при който всеки месец се увеличава процентът на възможната сума за теглене. Всяко реализирано орязване ще гарантира, че българските данъкоплатци няма да поемат цялото бреме на рекапитализацията на банката.
Акционери и кредитори
Подобно на собствениците на негарантирани влогове, акционерите и други кредитори може да се наложи да приемат орязване. Консорциумът отново ще помисли дали е възможно да направи разграничение между акционерите и двустранните кредитори, когато изготвя схемата за възстановяване. Като начало акционерите/кредиторите, които изберат незабавно изплащане, ще понесат най-голямото орязване.
Акционерите/кредиторите, които искат да останат кредитори в банката и да участват във възстановяването ѝ, ще получат по-малко орязване на дължимата им сума въз основа на акциите/кредита и участието им в остатъчната сума при възстановяване. Всички допълнителни суми ще бъдат зачеркнати. Акционерите/кредиторите, които изберат незабавно изплащане, ще получат парите си (по-малко орязване) в български ценни книжа, които могат да бъдат превърнати в пари в брой на пазара.
Все още няма позиция на финансовото ведомство дали може да окаже такава помощ и по какъв начин. Очаква се днес да излязат окончателните финансови отчети на групата около Корпоративна търговска банка.
Днес парламентът разглежда доклада на бюджетната комисия за банката.
По закон, ако отчетите докажат отрицателен капитал, БНБ трябва да отнеме лиценза в рамките на пет дни. Ако до този момент депутатите успеят да променят законодателството, може и да се стигне до спасяване на банката.
Според одиторския доклад, към 30.09.2014 г. общата сума на всички активи на КТБ е в размер на 6 662 млн. лева. Заключението на одиторските фирми е за необходимост от обезценки на активи на банката в общ размер на 4 222 млн. лева.
Подробности от одиторския доклад >>
Потенциалните инвеститори продължават да настояват за държавна помощ.
Консорциумът очаква от българското правителство чрез Българската банка за развитие или друга институция, определена от правителството, да предостави до 2,3 милиарда лева като кешов капитал, се казва в документ на инвеститорите, публикуван от БНБ.
Едновременно с това консорциумът е готов да предостави необходимите допълнителни средства като активи и пари в брой на банката, за да запълни липсите.
Това ще осигури на банката достатъчен нов капитал за повторното ѝ отваряне.
Оманският фонд отбелязва, че не е получил достъп до доклада на одиторите за КТБ, според който дефицитът на банката възлиза на 4,3 млрд. лева.
Консорциумът иска достъп до доклада, за да започне работа с настоящото и бившето ръководство на банката с цел да се установи дали дефицитът е сходен с настоящите изчисления.
Какво предвижда офертата?
Консорциумът и българското правителство ще създадат компания за придобиване (Bidco), която ще придобие всички нови акции, които бъдат издадени от банката. 50% от Bidco ще бъдат собственост на консорциума, а останалите 50% - на българското правителство. Крайният резултат трябва да бъде придобиването от Bidco на 100% от банката след рекапитализация.
Предложението на инвеститорите предвижда консорциумът да участва в новата компания с активи, прехвърлени от "Бромак" на Цветан Василев, а държавата да участва с пари в брой.
Депозанти
Фондът отбелязва, че собствениците на гарантирани депозити, които искат да изтеглят парите си, ще получат средствата си в пълния им размер, без активирането на схемата за застраховане на вложителите. Вложителите, чиито депозити не са гарантирани от държавата, може да се наложи да приемат намаляване на средствата им в рамките на програмата за помощ на настоящите кредитори и някои вложители в банката, пише в писмото.
Консорциумът ще обмисли дали е възможно да раздели негарантираните влогове в отделни групи въз основа на размера на депозитите, желанието за запазване на депозитите в банката и стратегическото значение за операциите на банката. Това може да бъде комбинирано със схема, при която собствениците на негарантирани влогове ще получат стимул да запазят депозитите си в банката по-дълго време.
Те могат да получат предложение за по-малко орязване, ако запазят депозитите си в банката за по-дълго време. Това може да стане с плаващ механизъм за теглене, при който всеки месец се увеличава процентът на възможната сума за теглене. Всяко реализирано орязване ще гарантира, че българските данъкоплатци няма да поемат цялото бреме на рекапитализацията на банката.
Акционери и кредитори
Подобно на собствениците на негарантирани влогове, акционерите и други кредитори може да се наложи да приемат орязване. Консорциумът отново ще помисли дали е възможно да направи разграничение между акционерите и двустранните кредитори, когато изготвя схемата за възстановяване. Като начало акционерите/кредиторите, които изберат незабавно изплащане, ще понесат най-голямото орязване.
Акционерите/кредиторите, които искат да останат кредитори в банката и да участват във възстановяването ѝ, ще получат по-малко орязване на дължимата им сума въз основа на акциите/кредита и участието им в остатъчната сума при възстановяване. Всички допълнителни суми ще бъдат зачеркнати. Акционерите/кредиторите, които изберат незабавно изплащане, ще получат парите си (по-малко орязване) в български ценни книжа, които могат да бъдат превърнати в пари в брой на пазара.
Все още няма позиция на финансовото ведомство дали може да окаже такава помощ и по какъв начин. Очаква се днес да излязат окончателните финансови отчети на групата около Корпоративна търговска банка.
Днес парламентът разглежда доклада на бюджетната комисия за банката.
По закон, ако отчетите докажат отрицателен капитал, БНБ трябва да отнеме лиценза в рамките на пет дни. Ако до този момент депутатите успеят да променят законодателството, може и да се стигне до спасяване на банката.
Според одиторския доклад, към 30.09.2014 г. общата сума на всички активи на КТБ е в размер на 6 662 млн. лева. Заключението на одиторските фирми е за необходимост от обезценки на активи на банката в общ размер на 4 222 млн. лева.
Подробности от одиторския доклад >>
Последно в Общество
- 19.04 От 3 клас вече ще учат “компютърно моделиране“ 19.04.18 От следващата учебна година се въвежда задължителен предмет “компютърно моделиране“ от 3-ти клас, съобщи министърът на образованието Красимир Вълчев.
- 19.04 Арестуваха полицаи и шеф на районно управление 19.04.18 Полицейски служители от пловдивската дирекция на МВР са арестувани за корупционни престъпления, съобщиха от Окръжната прокуратура.
- 19.04 Патриарх Неофит в болница, но в стабилно състояние 19.04.18 Зравословното състояние на патриарх Неофит е стабилизирано и се подобрява.
- 19.04 Пуснаха срещу 20 000 лв. шофьорката, блъснала 10 коли 19.04.18 21-годишната шофьорка, която през уикенда удари 10 паркирани автомобила в Пловдив, беше освободена от Пловдивския районен съд под парична гаранция от 20 000 лв.
- 19.04 Мащабно учение затвори за 4 часа тунел на Е-79 19.04.18 Мащабно учение на пожарната, полицията и Спешната помощ затвори от 8 до 12 часа движението по главен път Е-79 край Дупница.
- 19.04 България и още 15 страни от ЕС правят суперкомпютър 19.04.18 Премиерът Бойко Борисов и еврокомисарят Мария Габриел откриха в София форум за развитието на високите технологии в Европа.
- 19.04 Патриарх Неофит е получил тежка бактериална инфекция 19.04.18 Патриарх Неофит има тежка бактериална инфекция, получена след края на рехабилитация във връзка със сърдечните му проблеми.
- 19.04 Още не е ясно с какво са избягали двамата затворници 19.04.18 Още не е изяснено с каква кола са избягали двамата рецидивисти – Владимир Пелов и Радослав Колев, от Софийския централен затвор.
- 19.04 Прокурор Гешев: Всичко за Иванчева е документирано със СРС 19.04.18 Обвинението срещу кмета на Младост се основава на Специални разузнавателни средства.
Патриарх Неофит в болница, но в стабилно състояние
Зравословното състояние на патриарх Неофит е стабилизирано и се подобрява.